El Departamento del Tesoro apunta al terrorismo y al fraude de tiempo compartido en México

MIERCOLES 13 AGOSTO 2025

POR REDACCION

Las estafas dirigidas a víctimas estadounidenses producen ingresos significativos para el CJNG

WASHINGTON.- Hoy, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sancionó a cuatro personas mexicanas y 13 empresas mexicanas vinculadas al fraude de tiempo compartido liderado por el Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).

Estas personas y empresas tienen su sede en o cerca de Puerto Vallarta, un popular destino turístico que también sirve como un bastión estratégico para el CJNG. Un cártel brutalmente violento, el CJNG es una Organización Terrorista Extranjera (FTO) designada por Estados Unidos que complementa cada vez más sus ganancias del narcotráfico con fuentes de ingresos alternativas, como el fraude de tiempo compartido y el robo de combustible.

«Venimos por los cárteles terroristas de la droga como el Cartel de Jalisco Nueva Generación que están inundando nuestro país con fentanilo», dijo el secretario de Hacienda, Scott Bessent. «Estos cárteles continúan creando nuevas formas de generar ingresos para alimentar sus operaciones terroristas. Bajo la dirección del presidente Trump, continuaremos nuestro esfuerzo para erradicar por completo la capacidad de los cárteles para generar ingresos, incluidos sus esfuerzos para aprovecharse de los estadounidenses mayores a través del fraude de tiempo compartido».

El Tesoro ha tomado una serie de medidas dirigidas a las diversas fuentes de ingresos que benefician a los cárteles, incluido el robo de combustible, el tráfico de personas, la extorsión y el fraude. A medida que el Tesoro y sus socios buscan interrumpir los flujos de ingresos de los cárteles, es importante recordar a los propietarios actuales de tiempos compartidos en México: si una oferta de compra o alquiler no solicitada parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Aquellos que estén considerando la compra de un tiempo compartido en México deben realizar la debida diligencia adecuada.

La acción de hoy se tomó de conformidad con la Orden Ejecutiva (E.O.) 14059, que apunta a la proliferación de drogas ilícitas y sus medios de producción, y de conformidad con la E.O. 13224, según enmendada, que apunta a los terroristas y sus partidarios. La acción de hoy también se tomó en coordinación con el Buró Federal de Investigaciones (FBI), la Administración para el Control de Drogas (DEA) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Gobierno de México.

CJNG: VIOLENCIA EN BUSCA DE GANANCIAS

El CJNG es considerado uno de los cárteles más poderosos del mundo. Ha llevado a cabo actos intimidatorios de violencia, incluidos ataques contra el ejército y la policía mexicanos con armamento de grado militar, el uso de aviones no tripulados para lanzar explosivos sobre las fuerzas del orden mexicanas y asesinatos e intentos de asesinato de funcionarios mexicanos.

El CJNG también ha ejecutado a sus propios reclutas que desafían las órdenes. Todo esto se perpetra para promover la incesante búsqueda de ganancias ilícitas por parte del CJNG. Además del narcotráfico, la principal fuente de ingresos del grupo, el CJNG también está generando fuentes de ingresos alternativas a través del robo de combustible, la extorsión y el fraude de tiempo compartido, entre otras actividades.

El 8 de abril de 2015, la OFAC designó al CJNG de conformidad con la Ley de Designación de Cabecillas Extranjeros del Narcotráfico (Ley Kingpin) por desempeñar un papel importante en el tráfico internacional de narcóticos. El 15 de diciembre de 2021, la OFAC también designó al CJNG de conformidad con la Orden Ejecutiva 14059. El 20 de febrero de 2025, el Departamento de Estado de EE. UU. designó al CJNG como FTO y Terrorista Global Especialmente Designado (SDGT).

PARADISE LOST: FRAUDE DE TIEMPO COMPARTIDO EN MÉXICO

Los cárteles con sede en México han estado apuntando a los propietarios estadounidenses de tiempo compartido a través de centros de llamadas en México atendidos por vendedores telefónicos que hablan inglés con fluidez.

A partir de aproximadamente 2012, CJNG tomó el control de los esquemas de fraude de tiempo compartido en Puerto Vallarta, Jalisco, México y sus alrededores. Estas estafas complejas a menudo se dirigen a los estadounidenses mayores que pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de vida de estas estafas puede durar años, lo que resulta en la devastación financiera y emocional de las víctimas mientras enriquece a los cárteles como el CJNG.

Los cárteles generalmente obtienen información sobre los propietarios estadounidenses de tiempo compartido en México de personas cómplices en centros turísticos de tiempo compartido. Después de obtener información sobre los propietarios de tiempo compartido, los cárteles, a través de sus centros de llamadas, se comunican con las víctimas por teléfono o correo electrónico y afirman ser corredores de tiempo compartido, abogados o representantes de ventas de terceros con sede en los EE. UU. en las industrias de tiempo compartido, viajes, bienes raíces o servicios financieros.

El fraude puede incluir estafas de salida de tiempo compartido (también conocidas como estafas de reventa de tiempo compartido), estafas de realquiler de tiempo compartido y estafas de inversión de tiempo compartido. El tema común es que se les pide a las víctimas que paguen «tarifas» e «impuestos» por adelantado antes de recibir el dinero que supuestamente se les debe. Este dinero nunca llega, y a las víctimas se les dice continuamente que paguen «tarifas» e «impuestos» adicionales para finalizar las transacciones.

Por lo general, se les dice a las víctimas que envíen estas «tarifas» e «impuestos» a través de transferencias bancarias internacionales a cuentas en bancos y casas de bolsa mexicanas. Después de estas estafas iniciales, pueden ocurrir estafas de revictimización. Los estafadores pueden hacerse pasar por bufetes de abogados, alegando que pueden iniciar procedimientos en nombre de las víctimas para recuperar los fondos perdidos por una tarifa inicial.

En otros casos, los estafadores se hacen pasar por funcionarios del gobierno, incluida la OFAC, alegando que las víctimas han participado en transacciones sospechosas y exigiendo «multas» para liberar sus fondos o enfrentar el riesgo de encarcelamiento.

El 16 de julio de 2024, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro, la OFAC y el FBI emitieron un Aviso conjunto sobre fraude de tiempo compartido asociado con organizaciones criminales transnacionales (TCO) con sede en México, incluso en español, para proporcionar a las instituciones financieras una descripción general de estos esquemas, tipologías financieras asociadas e indicadores de alerta.

En el período de seis meses posterior a este Aviso, FinCEN recibió más de 250 Informes de Actividades Sospechosas, y los declarantes informaron aproximadamente 1,300 transacciones por un total de $23.1 millones, enviadas principalmente por personas con sede en los Estados Unidos a contrapartes en México. Según el análisis de FinCEN, las víctimas de fraude de EE. UU. enviaron un promedio de $ 28,912 y una cantidad promedio de $ 10,000 por transacción a los presuntos estafadores que potencialmente trabajan para TCO con sede en México.

Según el FBI, aproximadamente 6,000 víctimas estadounidenses informaron haber perdido casi $300 millones entre 2019 y 2023 por esquemas de fraude de tiempo compartido en México. Solo en 2024, el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió casi 900 quejas sobre esquemas de fraude de tiempo compartido en México con pérdidas reportadas de más de $50 millones.

Sin embargo, es probable que estas cifras subestimen las pérdidas totales, ya que el FBI cree que la gran mayoría de las víctimas no denuncian la estafa debido a la vergüenza, entre otras razones. En su sitio web, el FBI ha incluido una página de recursos de fraude de tiempo compartido, y la Oficina de Campo del FBI en Nueva York ha publicado un video de anuncio de servicio público con una víctima de fraude de tiempo compartido.

Se alienta a las víctimas de fraude de tiempo compartido a presentar una queja ante el IC3 del FBI visitando https://www.ic3.gov. Para las víctimas de edad avanzada, las instituciones financieras también pueden derivar a sus clientes a la Línea Directa Nacional de Fraude de Personas Mayores del Departamento de Justicia al 833-FRAUD-11 (o al 833-372-8311).

LUCHA CONTRA EL FRAUDE DE TIEMPO COMPARTIDO

La acción de hoy marca la quinta vez que la OFAC sanciona a las personas vinculadas, directa o indirectamente, a las actividades de fraude de tiempo compartido del CJNG, lo que ha dado lugar a la designación de más de 70 personas y entidades hasta la fecha. Las acciones anteriores ocurrieron el 2 de marzo de 2023, el 27 de abril de 2023, el 30 de noviembre de 2023 y el 16 de julio de 2024.

Los tres miembros principales del CJNG más involucrados en el fraude de tiempo compartido son Julio César Montero Pinzón (Montero), Carlos Andrés Rivera Varela (Rivera) y Francisco Javier Gudiño Haro (Gudiño). Estas tres personas también han sido parte de un grupo de aplicación de la ley CJNG con sede en Puerto Vallarta que orquesta asesinatos de rivales y políticos utilizando armas de alto poder.

El 2 de junio de 2022, la OFAC designó a Montero de conformidad con la Orden Ejecutiva 14059. Hoy, Montero está siendo designado de conformidad con la Orden Ejecutiva 13224, según enmendada, por haber sido dirigido por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, el CJNG.

El 6 de abril de 2021, la OFAC designó a Rivera y Gudiño de conformidad con la Ley Kingpin. Hoy, Rivera y Gudiño están siendo sancionados de conformidad con la Orden Ejecutiva 14059 y de conformidad con la Orden Ejecutiva 13224, según enmendada, por haber sido dirigidos por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, CJNG.

La otra persona sancionada hoy es el nativo de Puerto Vallarta Michael Ibarra Díaz Jr. (Ibarra). Un hombre de negocios aparentemente legítimo involucrado en la industria del turismo, Ibarra está involucrado en fraude de tiempo compartido en nombre del CJNG. Durante más de 20 años, Ibarra ha estado involucrado en la venta y administración de tiempos compartidos en el área de Puerto Vallarta, incluso al norte del estado de Nayarit. Ibarra se formó como contador, lo que es consistente con el uso de profesionales por parte del CJNG para llevar a cabo este esquema complicado y altamente lucrativo. Ibarra está siendo sancionado de conformidad con la Orden Ejecutiva 14059 y de conformidad con la Orden Ejecutiva 13224, según enmendada, por haber sido dirigido por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, CJNG.

También sancionada hoy está la red corporativa de Ibarra, que está compuesta por 13 empresas. Cinco de las compañías: Akali Realtors, Centro Mediador De La Costa, S.A. de C.V., Corporativo Integral De La Costa, S.A. de C.V., Corporativo Costa Norte, S.A. de C.V. y Sunmex Travel, S. de R.L. De C.V.—reconocer explícitamente su participación en la industria del tiempo compartido. Otra empresa involucrada en transacciones relacionadas con el tiempo compartido: TTR Go, S.A. de C.V.—afirma ser solo una agencia de viajes.

Tres empresas adicionales supuestamente se dedican a actividades inmobiliarias: Inmobiliaria Integral Del Puerto, S.A. de C.V., KVY Bucerías, S.A. de C.V. y Servicios Inmobiliarios Ibadi, S.A. de C.V. Esta diversa red corporativa también incluye operadores turísticos (Fishing Are Us, S. De R.L. de C.V.; Santamaría Cruise, S. de R.L. de C.V.), una empresa de servicios automotrices (Laminado Profesional Automotriz Elte, S.A. de C.V.) y una firma de contabilidad (Consultorías Profesionales Almida, S.A. de C.V.). 

Estas 13 compañías están siendo sancionadas de conformidad con la Orden Ejecutiva 14059 y de conformidad con la Orden Ejecutiva 13224, según enmendada, por ser propiedad, controlada o dirigida por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, Ibarra.

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